株主優待とは？始め方から選び方まで初心者向けにわかりやすく紹介

テレビやSNSなどでも聞くようになった株主優待。

「お得らしいけど、結局どういうもの？」と気になる人も多いでしょう。

株主優待とは、企業が株主に対して商品やサービスなどの特典を提供する制度。

「投資をしながらお得を楽しめる制度」として多くの人から人気を集めています。

しかし、「株主優待ってどうやってもらうの？」「いくら必要なの？」「初心者でも始められる？」

と疑問を持っている方も多いのではないでしょうか。

この記事では、株主優待の仕組みやもらい方、メリット・デメリット、初心者向けの選び方までわかりやすく解説します。

これから株主優待投資を始めたい方は、ぜひ参考にしてください。

株主優待とは？初心者向けにわかりやすく解説

株主優待とは、企業が自社の株主に対して、商品やサービスなどの特典を贈る制度です。

普段利用している商品やサービスをお得に楽しめるので、投資初心者にも人気があります。

ただし、すべての上場企業が株主優待を実施しているわけではありません。

また、株主優待を受け取るためには、企業ごとに定められた条件を満たす必要があります。

株主優待を実施する企業の目的

企業が株主優待を実施する目的の一つは、長期的に株式を保有してくれる株主を増やすためです。

株主優待を魅力に感じて株を購入する投資家も多く、株主数の増加や安定株主の確保につながります。

また、自社商品やサービスを利用してもらうことで、自社への理解を深めてもらう狙いもあります。

近年では、長期保有する株主に対して優待内容を充実させる企業も増えました。

配当金との違い

株主優待と配当金は、どちらも株主へ還元する制度ですが、還元方法に違いがあります。

配当金は企業の利益の一部を現金で受け取れる制度であり、保有株数に応じて受取金額が増えるのが一般的です。

一方、株主優待は食事券や自社商品など、企業ごとに定められた特典を受け取れます。

そのため、現金による還元を重視するなら配当金、お得感や楽しさを重視するなら株主優待。

それぞれの特徴を理解して選ぶことが大切です。

株主優待はどうやってもらう？受け取りまでの流れ

株主優待を受け取るためには、いくつかの手順を踏む必要があります。

難しそうに感じるかもしれませんが、一度流れを理解すれば初心者でも始めやすい制度です。

ここでは、株主優待をもらうまでの基本的な流れを3つのステップに分けて解説します。

ステップ1：証券口座を開設する

株主優待を受け取るためには、まず証券口座を開設する必要があります。

株は証券会社を通じて購入するため、証券口座がなければ株主優待を受け取ることはできません。

現在は、スマートフォンやパソコンから簡単に口座開設を申し込めるので便利。

手数料や使いやすさなどを比較しながら、自分に合った証券会社を選びましょう。

ステップ2：権利確定日までに株を購入する

証券口座を開設したら、株主優待を実施している企業の株を購入します。

ただし、株を購入しただけで株主優待を受け取れるわけではありません。

株主優待を受け取るためには、権利確定日に株主名簿へ記載されている必要があります。

簡単にいうと、「企業ごとの決められた日に株を持っておこう」ということ。

企業ごとに権利確定日は違うので、各自確認しておきましょう。

株の権利確定日とは？権利付き最終日・権利落ち日との違いをわかりやすく解説

ステップ3：株主優待が自宅に届く

権利確定日に条件を満たしていると、企業から株主優待が送られてきます。

届く時期は企業によって異なりますが、権利確定日から2〜3ヶ月後に発送されるケースが一般的。

食事券や買い物券、自社商品など、企業ごとにさまざまな株主優待を楽しめます。

なお、株主優待の内容や発送時期は変更されることもあります。

最新情報は企業の公式サイトやIR情報で確認するようにしましょう。

株主優待のメリット

株主優待には、配当金とは異なる魅力があります。

商品やサービスを受け取れるため、投資をしながらお得感を楽しめる点が特徴です。

ここでは、株主優待の主なメリットを3つ紹介します。

普段使う商品やサービスをお得に利用できる

株主優待では、食事券や買い物券、自社商品などを受け取れます。

普段から利用している企業の株主優待であれば、日々の生活費を抑えながら商品やサービスを楽しめます。

特に外食や日用品関連の株主優待は使いやすく、節約につながることから人気です。

投資を楽しみながら続けやすい

株価の値動きだけを追いかける投資は、初心者にとって難しく感じることもあります。

一方で、株主優待は「何が届くのか」「どのように使おうか」といった楽しみが生まれます。

投資を続けるモチベーションにつながるのです。

株主優待をきっかけに株式投資へ興味を持ち、長期的な資産形成を始める人も少なくありません。

長期保有で優待内容が充実する場合がある

企業によっては、長期間株式を保有している株主に対して、優待内容を充実させている場合があります。

例えば、保有期間に応じて優待の金額が増えたり、通常より豪華な商品を受け取れたり。

長期保有優待は、株を長く持ち続けるきっかけにもなりやすい制度です。

ただし、すべての企業が長期保有制度を導入しているわけではありません。

株主優待のデメリット

株主優待には多くの魅力がありますが、メリットだけに注目して始めるのはおすすめできません。

場合によっては、株主優待以上の損失を抱える可能性もあります。

ここでは、株主優待投資を始める前に知っておきたいデメリットを紹介します。

株価が下落すると損失が出る可能性がある

株主優待を受け取れても、株価が下がると、優待以上の損失が発生することがあります。

例えば、1,000円相当の株主優待を受け取ったとしても、株価が1万円下落すればマイナスです。

株主優待だけで判断するのではなく、企業の業績や将来性も確認したうえで投資することが大切です。

優待の改悪や廃止が行われることがある

株主優待は企業が任意で実施している制度で、今後も継続される保証はありません。

実際に、優待内容が変更されたり、廃止されたりするケースも。

株主優待だけを目的に投資すると、制度変更で想定していた商品を得られない可能性もあります。

株主優待を選ぶ際は、配当金や財務状況なども含めて総合的に判断しましょう。

必要のない優待は活用しにくい

株主優待の内容が魅力的に見えても、使い道がなければ十分に活用できません。

例えば、利用する機会のない食事券や使わない商品の優待。

株主優待を選ぶ際は、自分の生活スタイルに合っているかどうかも大切です。

初心者向け！失敗しにくい株主優待の選び方

株主優待にはさまざまな種類があるため、どの銘柄を選べばよいか迷ってしまう人も多いでしょう。

初心者は利回りの高さだけで判断せず、自分に合った株主優待を選ぶことが大切です。

ここでは、株主優待選びで失敗しにくくなるポイントを紹介します。

少額から始められる銘柄を選ぶ

株式投資に慣れていないうちは、少額から始められる銘柄を選ぶのがおすすめです。

最初から大きな金額を投資すると、株価の値動きに不安を感じやすくなります。

一方で、数万円から購入できる株主優待銘柄であれば、比較的気軽に投資を始めやすいでしょう。

まずは無理のない範囲で投資を始め、少しずつ経験を積んでいくことが大切です。

1株からもらえる株主優待のおすすめは？独自のランキングを紹介！

自分が普段利用する優待を選ぶ

株主優待は、普段から利用している商品やサービスを選ぶのがおすすめです。

例えば、よく利用する飲食店の食事券や日用品がもらえる株主優待。

株主優待は、受け取ることが目的ではなく、実際に活用してこそ魅力を感じやすい制度です。

長期保有優待や配当金にも注目する

株主優待だけではなく、長期保有優待や配当金にも目を向けることが大切です。

例えば、長く保有することで優待内容が充実するケース。

あるいは、安定した配当金を受け取れたりするケースがあります。

長期的な視点で保有しやすい企業かどうかも確認しながら、自分に合った銘柄を選びましょう。

株主優待に関するよくある質問

株主優待はいくらから始められますか？

株主優待は数万円から始められるものもあれば、数十万円以上必要なものもあります。

必要な金額は企業ごとに異なるため、まずは無理のない範囲で始めるのがおすすめです。

NISAでも株主優待はもらえますか？

NISA口座の株式でも、条件を満たしていれば株主優待を受け取れます。

株主優待だけでなく、配当金の非課税メリットも受けられるため相性の良い制度です。

1株だけでも株主優待はもらえますか？

企業によって異なりますが、多くの株主優待は100株以上の保有を条件としています。

一方で、一部の企業では1株から株主優待を受け取れる場合もあります。

投資する前に、必要な保有株数を確認しておきましょう。

株主優待券はいつ届きますか？

株主優待券が届く時期は企業によって異なります。

一般的には権利確定日から2〜3ヶ月後を目安とすると良いでしょう。

具体的な発送時期は企業のIR情報や株主向け資料で確認できます。

まとめ：株主優待とは投資を楽しく続けるきっかけになる制度

株主優待とは、企業が株主に対して商品やサービスなどの特典を提供する制度です。

投資をしながらお得感を楽しめることから、多くの個人投資家に人気があります。

ただし、株主優待には株価下落や優待の改悪・廃止といったリスクもあります。

株主優待だけで判断するのではなく、配当金や企業の将来性も含めて総合的に判断すると良いでしょう。

これから株主優待投資を始める方は、自分が普段利用している商品・サービスの株主優待を探してみましょう。

自分に合った株主優待を見つけることで、投資をより楽しく続けやすくなります。